美元短缺！銀行和客戶勾結(jié)放貨不付款！信用證拒付高發(fā)，謹(jǐn)防收匯風(fēng)險(xiǎn)
發(fā)布時(shí)間：2023-02-09
然后！開證行竟然把單證直接給了收貨人，收貨人沒有付款直接去提貨了！
★ 駐孟大使館發(fā)布貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)提醒 ★
做孟加拉市場的外貿(mào)人都知道，信用證是一個避不開的坎兒。根據(jù)孟加拉中央銀行外匯管理的有關(guān)規(guī)定，除特殊情況外，進(jìn)出口的對外支付基本都是采用銀行信用證的方式。 進(jìn)口商提貨后，銀行在沒有任何理由的情況下拖延付款時(shí)間，即使議付行多次催促也置之不理。 銀行放單給進(jìn)口商后，不立即支付貨款，允許進(jìn)口商提貨后向出口商提出所謂的質(zhì)量索賠，迫使出口商折扣降價(jià)，然后由議付行指示開證行從付款中扣除折扣部分。 進(jìn)口商提貨后，向當(dāng)?shù)胤ㄔ荷显V貨物的質(zhì)量問題，由法院通知銀行停止付款，銀行借故在法院審理案件期間不能對外支付，從而拖延付款時(shí)間。 以上幾種情況大多數(shù)是客戶和銀行事先協(xié)商好，由銀行違規(guī)操作放單，人為給客戶造成向出口商壓價(jià)的機(jī)會，或拖延付款時(shí)間。少數(shù)的銀行工作人員認(rèn)為這種做法是正常的慣例，維護(hù)了客戶的利益，UCP600的規(guī)定對他們沒有約束力。（UCP600是指《跟單信用證統(tǒng)一慣例》，是信用證領(lǐng)域最權(quán)威、影響最廣泛的國際商業(yè)慣例） 而孟加拉海關(guān)的一條規(guī)定也會助長這類騙局，那就是：貨物滯留在港口超過3個月（水果蔬菜類45天）不清關(guān)，貨物將由海關(guān)拍賣，且原買方有優(yōu)先購買權(quán)，拍賣收入上繳國庫。已到港的貨物，如要退運(yùn)或轉(zhuǎn)賣，必須得到原買方的同意。 根據(jù)過來人的經(jīng)驗(yàn)，主要從以下3方面來解決：1.積極與客戶和中間商保持聯(lián)系（抓住客戶和中間商的心理很重要），協(xié)商解決；2.在國際形勢不好的情況下，客戶都必須100% TT IN ADVANCE，否則不接單；3.與大使館聯(lián)系。 慎重選擇合作伙伴，合作過程中堅(jiān)決拒絕孟方提出的任何違法和不合理要求，如：孟進(jìn)口商要求低報(bào)價(jià)格以幫助其偷稅漏稅。 加強(qiáng)法律意識，嚴(yán)格規(guī)范自身貿(mào)易行為，每一次合作都嚴(yán)格按正規(guī)程序簽訂合同，要求孟方開立即期信用證，發(fā)貨后安排出單，即使對方是多年的合作對象也要按照以上程序進(jìn)行，以防給不法商人可乘之機(jī)。 孟方開證時(shí)，要先了解開證行的信譽(yù)，挑選信用好，實(shí)力強(qiáng)的銀行開證，盡量不接受信用差的銀行及分支機(jī)構(gòu)開出的信用證。 嚴(yán)格做好信用證的審證工作，保證沒有不符點(diǎn)。一旦發(fā)現(xiàn)，交貨之前必須改證，即使客戶提出接受不符點(diǎn)交單，也要堅(jiān)持改證后發(fā)貨。 信用證項(xiàng)下的貨物應(yīng)盡量避免分批交貨，以免客戶在第一單提貨后，以貨的質(zhì)量問題為由拖延下批貨的贖單，以此要求出口商降價(jià)。 簽訂合同時(shí)，爭取要求一定比例的預(yù)付款，客戶在支付預(yù)付款的情況下，即使文件出現(xiàn)不符點(diǎn)，相對容易解決，不至于造成客戶退單拒付的不利情況。 樹立法律意識，出現(xiàn)問題后要及時(shí)報(bào)案和起訴，積極主動通過法律手段維護(hù)自身利益。 一旦出現(xiàn)糾紛，要做到據(jù)理力爭，堅(jiān)決維護(hù)自身利益。某些孟不法進(jìn)口商人，借口貨物質(zhì)量有問題，或規(guī)格與要求不符等理由，以不付款或不提貨相要挾，提出降價(jià)，賠償?shù)纫蟆３霈F(xiàn)以上情況，不能盲目答應(yīng)其要求，避免孟企業(yè)變本加厲，進(jìn)而造成更大損失，最終血本無歸。
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